Sale & Leaseback – O capital mais barato para investimento empresarial

Exemplificando a operação Sale and Leaseback

Quantas vezes não vemos prédios abandonados de propriedade de empresas que estão em recuperação judicial ou que foram a falência? Como grandes empresas não tiveram caixa para saldar as suas dividas, mesmo tendo ali um patrimônio milionário?

Por outro lado, se pensarmos bem, não faz muito sentido uma empresa utilizar um capital expressivo na aquisição ou manutenção de um imóvel operacional.

S&LB na prática

Vamos imaginar uma revendedora de pneus de caminhão que opere em um imóvel de R$ 10 milhões. Ela pode ser dona do imóvel ou inquilina e pagar o aluguel por ele. Assim, se a empresa for proprietária do imóvel, quer dizer que ela tem um relevante capital ali parado, sem render nada.

Ok, você pode dizer que o imóvel valoriza e tem razão. Mas não é esse o negocio desta empresa. Então, se ela não opera com negócios imobiliários, não pode contar com a valorização de patrimônio.

Então, esta empresa decide desmobilizar este patrimônio e seguir ocupando o local como locatária. O contrato de locação é de longo prazo e paga 10% ao ano ou R$ 83 mil por mês.

O princípio deste conceito é que esta empresa vai dispor de R$ 10 milhões em caixa. Assim, este montante pode ser utilizado em compra de estoques, treinamento de funcionários, melhoria da gestão, investimento na modernização de equipamentos e sua capacidade produtiva, propaganda, saneamento de contas, etc.
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Investindo na gestão do seu negocio, o resultado financeiro será maior do que os 10% a.a pagos de aluguel. Afinal a empresa cresce operando o seu negocio, pois é isso que ela sabe fazer muito bem.

Confira explicação detalhada da operação de Sale & Leaseback através de vídeo produzido pela Patrinvest”

Vantagens do Sale and Leaseback

1 – Considerando que os elevados custos financeiros no Brasil inviabilizam o uso de recursos bancários para financiar a expansão da empresa, a operação torna-se bastante vantajosa. Assim o dinheiro do imóvel é de longe o capital mais barato que o empresário poderá contar.

2 – Além disso, há muitas vantagens como o fato de o pagamento do aluguel ser uma despesa operacional dedutíveis do imposto a pagar pela companhia.

3 – Outra vantagem é a flexibilidade de no caso de uma expansão ou reforma

O locatário poderá negociar com o dono do imóvel esta melhoria sem necessidade de colocar a mão no bolso. Por isso, é muito importante lembrar que o Sale Leaseback, embora seja uma operação de natureza financeira, é percebida como uma operação imobiliária.

E as despesas com o aluguel?

No sistema financeiro as despesas com aluguel não comprometem os índices de liquidez da empresa para empréstimos de curto prazo (como capital de giro e outros). Portanto, tais despesas não aumentam o nível de endividamento da empresa.

Sale & Leaseback liquidez, segurança e rentabilidade em 5 passos

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